陸資最愛的金融、證券、保險股
兩岸政策開放一波接一波，4月底有陸企赴台投資，金管會宣布QDII來台買股，未來還有兩岸產業搭橋專案、簽金融MOU及ECFA等，加上台灣成為WHA的觀察員，兩岸關係更是一大突破。此外旺旺回台掛TDR股價連飆6根漲停，中國移動月177億入股遠傳12%股權、聯電宣布合併和艦等，更引發陸資、外資與內資搶股風潮，加上年初調降遺贈率至10%，海外資金也大幅回台，使得台股一舉突破十年線，今年以來漲幅43%，居全球之冠。
陸資入台會買什麼呢？我認為具有主權價值及戰略地位的產業，包括電信、媒體、港口、機場、金融、電子龍頭、面板、晶圓代工、封測、LED、傳產龍頭、營建、資產等最感興趣。不過部份電信與高科技產業短期難以開放，但金融、營建、資產、愛台12建設與傳產龍頭等可望率先受惠，而且上週金管會再釋出海外資金匯回國內銀行OBU專戶，將可享有租稅減免優惠，更會進一步推升金融、營建與資產的攻勢。
國泰金砸1千億進軍陸股與房市
國泰金(2882)於5月6日召開法說會，除了公佈第1季EPS有0.52元外，總經理陳祖培更驚人的表示，「只要在法令許可下，將投資大陸股市及不動產1000億元，而且若陸資要入股國泰金，也持歡迎與開放的心態。」身為金融股的龍頭能有如此氣魄的表態，我認為兩岸將會有更多金融合作機會，一旦MOU簽成，相信進度會超乎想像中的快。
而已參股廈門商銀的富邦金(2881)，股價早已突破年線，但國泰金股價仍未過年線，而且3月中以來外資將賣錯的國泰全開始回補，股價也自24元漲至45.3元，漲幅88%，研判在公司大動作的尋求兩岸合作契機下，中長線有機會挑戰96年底的大頸線，甚至有機會帶動低價的新光金(2888)持續反彈。
中壽併保誠待價而沽
保險股的台壽保(2833)及中壽(2823)於首季均繳出亮麗成績單，台壽保EPS有0.96元，中壽EPS有0.82元。中壽屬於和信集團，2月20日以1元買下保誠人壽在台資產50億元，保誠人壽則認購中壽私募普通股1.455億股，佔中壽股權的9.9%，中壽併保誠後，市佔率穩居第4名，且中壽以利變型保單、分紅保單及傳統型保單為主，保誠則以投資型保單見長，故有互補作用。不過保誠龐大的營業? O用及利差損問題恐成包袱，必須密切留意。
日前中國幸福人壽來台拜訪台灣幸福人壽，甚至傳出入股聲音，現在國泰金都有意投入中國市場，故吃下保誠人壽的中壽將更具有想像空間，第1季現增價格15.6元不破多頭可期。
中信金搶中國信用卡與財管商機
國內消金業務的龍頭中信金(2891)，近期也加緊腳步揮軍中國，今年4月中信銀個人金融總經理尚瑞強帶隊前往考察，參訪了招商銀行、交通銀行、民生銀行、浦東發展銀行、深圳發展銀行、東亞銀行等。由於目前中國金融資產超過1億元人民幣的人數高達3千萬人，顯示其市場相當龐大，未來中信金將直接設點、參股或以合作方式進行鋪路，搶攻信用卡與財富管理商機。
近期股價連飆4支漲停並且突破年線，短線壓回測試年線不破，加上法人持續買超，在兩岸金融MOU題材下，中信金股價後續爆發力仍不容忽視。
兩岸三地互掛ETF，寶來證受惠深
開放陸資來台投資台股，最直接受惠的就是國內的證券股，消息一出上市櫃所有的證券股全面飆漲，其中寶來證(2854)最值得留意。日前證交所董事長薛琦表示，在MOU簽訂後，台灣證交所將和香港以及上海交易所共同 編纂以大中華市場為主的新指數，再依據指數發行ETF互相掛牌，這對於寶來證又是一大加分，難怪近期也吸引外資大買持股。
寶來證第1季轉虧為盈，單季EPS0.2元，而4月稅後獲利2.08億，累計前4月稅後淨利為7.1億元，EPS有0.33元，業績面已改善許多。上週股價已放量突破頸線與年線，5月6日爆出的15萬張可視為攻擊發起量，短線回測頸線13.7元不破，其多頭攻勢可再起。
元大金證券市占率第一
元大金(2885)原與新加坡金英控股共同經營亞太市場，並引進日商三菱集團，不過近年來調整海外業務拓展模式，在大中華地區的業務布局上自成一格，並設立香港子公司，作為拓展兩岸三地業務的共同平台。而為了加強海外布局，元大金日前增資香港子公司5000萬美元，甚至傳出備妥300億銀彈規劃登陸，目前就等MOU何時簽署了。
元大金在證券部門的市占率高居國內第1名，前4月稅後EPS 0.29元，在台股成交量已突破2千億，加上開放陸資來台投資股票，研判元大金的業績爆發力更不容小覷。