多元基金當紅 要募集14檔
2016-06-19經濟日報 記者張晟豪／台北報導
全球金融市場震盪，因風險大增，強調風險分散兼顧收益的多元資產基金躍升成為全球的主流基金，台灣基金市場在第2季將推出七檔此類產品，預期募集目標為629億元，估計第3季還有七檔問世。
根據統計，2015年全球多元資產基金獲淨流入金額達1，740億美元，台灣基金市場去年推出野村多元資產動態平衡等四檔基金，今年第1季業者較沈寂，在台核備的多元資產基金只有柏瑞環球多元資產基金一檔，第2季則暴增至七檔，估計吸金629億元，展望第3季有七檔多元資產基金送件申請。
法人指出，多元資產基金會成為目前全球基金市場的主流，起因於美國去年底啟動升息機制，導致安全性高於股票的債券波動劇烈，其他投資市場潛在變數亦多，對投資人而言，追求收益且分散風險的需求與日俱增，投信業者紛紛轉向推出多元資產基金。
野村多元資產動態平衡基金經理人黃家珍表示，多元資產基金大致可分為四種：一、投資股、債、不動產投資信託（REITs）、與指數股票型基金（ETF）等標的資產配置；二、因應配息需求，以高股息、高收債組合成的收益型；三、聚焦單一市場的區域型；四、以低波動為特色的風險控管型。
觀察今年來表現較佳的多元資產基金，投資組合以成熟市場股、債為主，搭配ETF、新興市場債與REITs，主動調整控制波動，在市場震盪下，依然表現穩健。
黃家珍分析，多元資產類型基金在不同市況下的表現相異：市況急漲時因為投資分散，績效較不顯著，但市場急跌時因具保護效果，績效相對較好，市場在震盪時期也比一般基金表現為優，所以可採單筆申購、長線持有的方式投資，提供長期報酬與風險保護。
富蘭克林華美多重收益平衡基金經理人王棋正建議投資人可透過此類型基金，以因應資產表現輪動、多空變化快速的金融環境。