高齡商機大 新基金聚焦
2016-09-07經濟日報 記者趙于萱／台北報導
根據統計，全球60歲以上的消費實力2020年將超過15兆美元，國內投信著眼相關商機，新基金也瞄準高齡主題。
近期投信募集流行主題風，繼前波科技基金掀起話題，凱基投信、中國信託投信前後募集高齡主題基金，其中，中國信託樂齡平衡收益基金搭上今年以來的平衡型基金熱潮，股債資產雙管齊下，9月21日起展開募集。
中國信託投信投資長林瑞瑤指出，根據美國統計局報告，最快2020年全球高齡人口將超過5歲以下兒童，估計2050年65歲以上人口比重將達15%，5歲以下人口只有7%，老年人數超越兒童，將是全球人口結構最重大的轉變。
由高齡族群衍生的商機可觀，中國信託樂齡收益平衡基金經理人張晨瑋指出，當前樂齡族的特色是「不服老」，許多人為保有年輕，捨得砸本「凍齡」。如目前全球美容保健市場規模約4，650億美元，在樂齡族的消費加持下，預計2020年市場規模擴增至5，460億美元，美顏、美髮、彩妝和香氛是四大潛力市場。
此外，樂齡族也喜愛彰顯身分，透過高級精品、車種表徵地位。研究指出，美國2004-2014年間汽車支出下降5.4%，65歲以上人口在汽車支出卻增加8.6%，且美國每售出五輛新車，就有三輛是由樂齡族購買的，高端消費能力可見一斑。
如果把美國樂齡人口擁有的財富加總成為一個獨立經濟體，統計發現，高齡經濟體已是僅次於美國、中國的第三大經濟體，規模更甚德、法、英等成熟國家。
中國信託樂齡平衡收益基金具備三大特色，掌握以上趨勢，一是動態調整股債投資比重，善用債券孳息拉高投資報酬；二是瞄準高齡族八大概念機會，從旅遊消費到健康照護一次網羅，三是新台幣級別以外，增加美元配息級別，提供投資人配息與雙幣別的多元選擇。