金管會：兆豐對美方態度輕視、冷漠
2016-09-20 23:19:14 經濟日報 記者韓化宇
兆豐案爆發後，金管會明（21）日將首度赴立法院財委會報告，列舉兆豐五大缺失，其中兆豐遭美方重罰最主要原因，就是回復美國紐約州金融服務署（DFS）檢查意見的態度「輕蔑」，加上長年未拜會DFS，被對方認為對主管機關的態度「冷漠」。
由於兆豐案沸騰之際，正逢立法院休會，立委早已磨刀霍霍，準備砲轟財金部會。一名立委私下透露，兆豐案讓執政黨不斷失分，不少民進黨立委對財政部長許虞哲及金管會主委丁克華處理兆豐案的表現不滿，特別是許虞哲幾乎消失在公眾眼中，完全不知扮演什麼角色。
金管會在報告中，除了詳細說明事情發生經過，並列舉兆豐五大缺失，以及加強法令遵循的措施。惟一名立委表示，報告都是舊的新聞稿內容，毫無新意，也看不出金管會要大刀闊斧強化金融業法遵的決心，對這份報告不甚滿意
報告列舉的兆豐五項缺失，包括第一、總行對海外分行管理功能不彰，未督導海外分行建立有效的法令遵循制度。
第二、紐約分行的人員未充分瞭解防制洗錢法令規範，並針對DFS的檢查意見提出反駁，導致DFS認為兆豐對檢查意見回應輕蔑。
第三、稽核單位及負責海外分行管理的企劃處未將重大訊息及時並充分提供董事會，未能落實公司治理。
第四、兆豐高層主管多年未拜會DFS，且紐約分行對其檢查意見未認同，顯示該行對當地主管機關的漠視。
第五、兆豐回復DFS的檢查報告改善計畫信函中表示，董事會瞭解所列缺失的嚴重性，但事實上兆豐董事會是在8月26日才知道此事，回復DFS信函內容明顯陳述不實。
金管會表示，已請周邊機構舉辦防制洗錢研討會，請金融機構高階管理人員積極參與，並自9月起舉辦一系列訓練課程，以提升金融從業人員的風險意識及執行效能。
同時近日將邀集相關機關、學者專家及銀行業者會商，研議如何強化監理制度的改進方法。