中國信託樂齡收益平衡基金募集金額近50億元
2016-10-11 11:00:27 經濟日報 記者楊雅婷
人口高齡化是全球普遍的現象，各產業競相搶食「樂齡」市場大餅。看準高齡化趨勢所衍生的投資商機，中國信託投信推出國內首檔以「聚焦樂齡概念股、彈性搭配債券」為訴求的「中國信託樂齡收益平衡基金」已於10月5日獲准成立，募集金額近50億元，為近期募集成績相對亮麗的基金產品之一。
中國信託投信總經理諶家敏表示，近年來的金融市場不算平靜，如何在困境中開發出符合投資人需求的新產品相對不容易外，即便有了產品，但要怎麼讓投資人買單也是一大考驗。
中國信託樂齡收益平衡基金經理人張晨瑋表示，樂齡族是當前含金量最高的一群人，根據美銀美林統計，52%的全球財富掌握在50歲以上的人口手中，然每四位退休人士中，卻只有一位曾聘僱過專業金融投資顧問。全球財富總規模目前約250兆美元，預期至2020年將成長至345兆美元，成長幅度將近四成。隨著資產增值，財富管理商機可期。
張晨瑋說，邁入第4季，市場關注著美國大選、美國聯準會(Fed)升息與義大利公投等事件，這些不確定因素皆可能左右金融市場走向，進而影響投資表現。由於第4季到隔年第1季為傳統消費需求旺季，樂齡收益基金更以與樂齡族相關的消費類股為投資主軸，現在布局正是時機。