五大方向 挑選金雞
2016-10-28 03:53:23 經濟日報 記者趙于萱／台北報導
多元資產基金風靡市場，面對琳瑯滿目的產品，專家建議，透過基金布局的市場、資產、整體規模、波動度以及收益來源五大方向，篩選適合的基金，並最好投資三至五年，才能達到資產增值的效果。
摩根投信副總經理林雅慧表示，多元資產基金有別於股債為主的平衡基金，除了股債之外，還廣納特別股、REITs等各類收益機會，藉由收益給予資產一定保護力，操盤團隊也會因應景氣循環動態調整投資組合，追求資本利得的同時，兼顧下檔風險。
基於多元資產基金的特色，林雅慧建議，投資人可以從五個方向挑選產品，一是基金布局標的要全球化，才能達到分散標的的風險，避險只投資單一國家資產的基金；二是布局要跨資產，在股債以外，還有另類資產等標的，確保打造多元的投資機會；三是基金規模要大、持股檔數要多，因規模愈大，操盤團隊能投資的標的檔數愈多，相對愈能分散風險。另外，基金波動度要低，才能因應市場多空變化，長期下來提供穩健報酬；最後是收益率的合理性及留意收益來源，投資人應追求合理的收益目標。