保德信策略報酬基金下月19日開賣
2016-11-30 09:17:09 經濟日報 記者楊雅婷
國人退休理財的需求與日俱增，但不少人恐怕沒好好細算過！保德信投信分析，退休金並非一朝一夕可以達陣，透過E33投資策略，布局在長期平均年化報酬率7%到10%的基金，穩紮穩打，便可望成就「要股票的報酬，但不要股票的高風險」。
保德信策略報酬ETF組合基金經理人歐陽渭棠指出，所謂的「E33投資法」，是希望打破門戶之見，從全球超過5000檔ETF挑出最佳組合，達到化被動為主動的投資效益，同時透過短、中、長期3種操作策略及3類投資工具（股票、債券及REITs與商品等其他類型）。 以年報酬率9%標的來試算，若設定基本退休金為新台幣500萬元，同時打算在65歲退休開啟人生新頁，從30歲起跑做定期定額，每月投資1，850元就有機會達陣，如欲達到理想的1，000萬元退休準備金，每月約需3，690元。
歐陽渭棠指出，保德信策略報酬ETF組合基金擁有長期、中期、短期3種策略，首先回溯全球金融資產的歷史表現，找出符合投資目標且具投資效率（風險調整後報酬佳）的核心配置，初步規劃為股票型ETF占4成、債券型ETF占4成5、其他類型ETF則占1成5。