鄭貞茂 0050的傻瓜投資密碼
2016年12月07日 04:10彭禎伶／台北報導
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定期定額投資台股ETF，閉著眼也能打敗定存利率。金管會政務副主委鄭貞茂昨（6）日表示，正在進行相關研究發現，若每月定期定額投資元大台灣50ETF（0050），無論是金融海嘯前後進場，到現在平均年化投報率都有7％以上，希望這數據可先說服金融週邊單位帶頭投資台股ETF。
台股交易量不振，金管會正積極尋找各種藥方，其中如何鼓勵法人、一般投資人投資台股ETF，金管會過去已鼓吹金融周邊單位及各部會主管的財團法人進場，但這些單位擔心必須要雇用投資專家，會增加成本，又擔心一旦損失要負責任，因此進場情況並不佳。
鄭貞茂表示，現正進行ETF相關投報率、流動性等研究，初步發現若是每個月第一個交易日就定期定額固定投資台灣50ETF，無論何時進場年化報酬率都在7.22～9.39％。
即便金融海嘯前即2007年進場，也就是高點進場又遇到台股低點，但若繼續持之以恆定期定額投資，到今年11月底累計投資119個月，年化投資報酬率也有7.52％，都比定存利率高出許多。
若是投資高股息ETF（0056），則報酬率是1.36～4.66％，主要是近年進場的投資者報酬率較低，但若是2008或2009年進場，都有4％以上投報率。鄭貞茂表示，主要是要發股息的關係，但這部分投資報酬率還是勝過銀行定存。
鄭貞茂指出，金管會希望先說服金融週邊單位，能定期定額固定投資台股ETF，這些具有半官方性質的單位或財團法人，都有大筆資金放在銀行，有時可能還因為大額存款被銀行拒絕或利率極低。
但是這些單位擔心亂投資會有損失，事後可能被追究責任，鄭貞茂則表示，現在希望能找出定期定額投資ETF能打敗定存、甚至更高獲利的相關證據，就會去說服周邊單位帶頭投資ETF，有助增加台股新動能。
(工商時報)