固定配息基金 績效穩健
2017-02-07 05:51:36 經濟日報 記者徐念慈／台北報導
過去國人愛以租金收入做長期投資所得，但房地產投資的進入門檻高、維護成本高、稅負高及低流動性，若將投資轉為同樣具配息特色的基金，不失為長期的投資的好標的。
2017年房屋租賃新制上路，長期隱藏在檯面下的租金所得將依法繳稅。另外包括持有房屋的房屋稅、地價稅，買賣時的房地合一、契稅等等，諸多的稅負將壓縮租金收入。除稅賦，租賃時還須長期支付維修成本，種種費用對屋主都是不小的支出。其次，這兩年國內房市不景氣，買賣房市的流動性相對較差。
像房租般同樣具備穩定金流的基金，鉅亨基金交易平台指出，固定配息基金就是很好的選擇。此外，從成本來看，共同基金每年「養護」費用相對單純透明，主要是每年從基金淨值扣除的基金管理費；以最受國人歡迎的配息型全球高收益債券基金為例，如果透過基金交易平台買基金，每年的管理費約在1.0%-1.5%，投資人也可善用基金業者的優惠，降低買基金的成本。
鉅亨網投顧總經理朱挺豪進一步指出，再從稅賦觀察，基金買賣的價差不需繳稅外，境外基金配息被課稅也有一定的門檻，必須同時達到一年海外所得100萬元、加計國內收入超過670萬元、計算出來的最低稅負制的基本稅額還要大於綜所稅的一般稅額，才須繳納其中的差額，這也意味國人投資基金的繳稅機率相對低。在流動性方面，基金贖回平均緊需六至十個工作天，對有資金需求的投資人來說也相當便利。
富蘭克林證券投顧表示，在挑選配息型基金時，建議可先觀察該檔基金過往配息穩定性、短中長期績效是否穩健，以及配息的來源。