國泰新傘型ETF 可階段投資
2017-02-10 06:50:58 經濟日報 記者徐念慈／台北報導
上班族想在退休後能維持較高的所得替代率，必須及早規劃。基金業者針對這種終身理財的需求，把適用不同年齡層投資需求的商品，列在同一個傘型ETF基金下，投資人不同的人生階段，可自由切換商品。
國泰投信近期推出的國泰智富傘型基金，底下規劃三種積極度和波動度不同的子基金，並以高流動性、低成本的ETF基金為主。
與其他ETF組合基金不同的地方在於，國泰智富傘型基金強調除了投資主流型ETF外，為追求穩定收益，會並輔以Smart Beta ETF，提高投資組合增益與資產保護的雙重功能。
選擇ETF標的除了iShare的ETF外，也會廣泛布局其他ETF，如果看準適合的市場趨勢，也會投資國泰自身的ETF，這方面並不會重複收費，也提供多元計價幣別包含新台幣、美元、澳幣。
三檔基金中，國泰智富ETF成長組合基金以股票為主占75%左右；國泰智富ETF均衡組合基金則是均衡型，股債各半；國泰智富ETF安鑫組合基金以債券和貨幣市場基金為主，股票僅占20%左右。
其中三檔基金在配置上面，均依據MSCI組合來對持股進行配置，投資地區主要為已發展先進國家為主，其中美股占比最高，也是看好川普上台後美國優先的政策，以及美國經濟復甦穩定，也提供投資人更穩定的獲利。
國泰智富ETF成長組合基金經理人林庭妤說明，投資市場易受到事件影響各類資產漲跌，這個組合基金的靈活操作，會針對不同的事件發生，選擇特定國家或產業的ETF類型。此外，也會隨時監控投資組合的波動度，當達上限時，即減碼降低投資風險。
國泰投信同步推出幸福退休網站，國泰投信總經理張雍川當天也秀出退休理財試算表，提供投資者上網以心理測驗的方式找出適合自己的投資方式，提早做好規劃，早享樂退。