施羅德：目標到期債吸睛
2017-02-16 00:17:13經濟日報 張瀞文
全球經濟數據持穩，通貨膨脹上揚，施羅德集團近兩年來首次調高對全球經濟成長的預期，將全球國內生產毛額（GDP）成長率上修至2.8%，最看好新興市場及美、英兩大成熟市場。
基本面雖然無虞，但許多金融資產價格維持在高檔，例如美股、高收益等，也讓投資人擔心風吹草動，因而對投資躊躇不前。
施羅德投信建議，「目標到期債券投資策略」可以幫助投資人內建新的投資行為，是簡單又輕鬆的方式。
施羅德投信建議，掌握收益還是首要，但又要避開波動，就要改變原本的投資「DNA」，也就是改變過往短暫進出市場、造成買高賣低的投資惡習。
施羅德投信繼去年推出台灣首檔「四年到期主權債券基金」後，再次瞄準偏好固定收益又在意市場波動的投資人，推出「施羅德六年到期新興市場主權債券基金」，已於9日獲主管機關核准，預計本月底展開募集。
這檔新基金同樣延續上一檔的投資概念，以目標到期債券投資策略為主訴求，簡單說就是「YES」，其投資核心在幫助投資人因應市場震盪、掌握收益。「Y」是目標收益（Yield），強調債券還本付息的本質；「E」為簡單投資（Easy），即簡單持有債券至到期日，基金即終止，歸還屆時的基金淨資產給投資人。
最後「S」為穩健配置（Solid），以投資等級債多元分散布局，降低淨值波動。
施羅德投信業務行銷長謝誠晃指出，全球普遍處於低利環境，收益還是2017年投資主題，今年也依舊充滿投資機會。但一般投資人如延用過去模式，就是預測市場、頻繁進出，最終仍會淪為買高賣低，成果不甚理想。
謝誠晃認為，如要掌握收益，投資人須徹底移除過去的投資「DNA」，擺脫陋習。目標到期債券投資策略回歸債券投資本質，因應市場震盪，相信能有效幫助投資人改變既有的行為。