定期定額新手運強 七成首次買就賺錢
2017-08-24經濟日報 記者趙于萱／台北報導
摩根資產管理調查國人「首次定期定額經驗」，發現國人首次定期定額出現年輕化趨勢，且新手運強，近七成第一次定期定額就賺錢，首選五大標的為台股、新興股票、亞股、東協和全球股票基金。
摩根資產管理針對旗下近2，000名客戶，進行首次定期定額經驗調查，昨（23）日公布成果，發現國人第一次定期定額有三大現象，首先是首次定期定額的投資人年齡有年輕化趨勢，年齡介於30至40歲的30世代，有近八成在30歲以下就進行人生第一次定期定額，相對於50-60歲的50世代，半數以上越過「三十而立」門檻才首度接觸定期定額，年輕世代較早開始定期定額的比重明顯較高。
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其次，多數國人第一次定期定額基金有「新手運」。摩根投信董事總經理邱亮士指出，近七成受訪投資人表示，首次定期定額買基金就賺錢，其中逾五成受訪者指出，剛開始定期定額的動機是為了存錢或賺錢，另外，想存退休金或覺得市場有潛力也分別占一成。
整體來看，不論30、40或50世代，第一次接觸定期定額基金都有賺錢，帶動整體獲利了結出場的經驗達到69.7%。
另外，首次定期定額偏好上，多達22.4%選擇最熟悉的台股基金，而新興市場、亞太基金比重達到12.9%、11.3%也較高；東協及全球股票基金各有8%，居第四、第五。邱亮士分析，這些新手偏好的基金，全為股票基金，且三檔和亞洲相關，波動較高，但搭配分批布局的定期定額法，有助資產穩健累積。
邱亮士提醒，定期定額投資獲利之道貴在「及早開始，持之以恆」，複利效果需將投資期間拉長才能充分顯現，因此開始第一檔基金投資後，最好能持續三年以上，才有良好效果，其次，當前是處微利甚至負利率的投資環境，建議更要及早投資，善用定期定額細水長流優勢，為「錢途」作規劃。