定期定額 賺錢機率較高
2017-08-31 01:01 經濟日報 記者張瀞文／台北報導
如何避免持有基金長達十年還住在套房？市場人士指出，投資基金一定要定期檢視，最好定期定額，避免單筆套在高點的風險。另外，股票型基金波動大，虧損的機率也高，可配置表現較平穩的債券型基金。
十年前的2007年，正是金融海嘯前一年的全球股市多頭行情高峰，單筆投資非常容易套在最高點。不過，如果採取定期定額投資方式，在其後的金融海嘯期間低檔階段持續攤平，之後獲利出場的機率大增。
適度布局債券基金，也是降低風險的良好方式。理柏統計，有十年績效的境外股票基金共617檔，持有十年的平均漲幅達22.8%。但績效好壞差距大，選對基金有兩、三倍報酬，選錯結果卻可能讓本金只剩下一半。
至於有十年績效的境外債券及貨幣基金共171檔，持有十年的平均報酬率近32%，不但平均漲幅勝過股票基金，且彼此之間的差距小於股票基金。大致來說，持有十年還是負報酬的基金主要是英鎊、歐元及美元的貨幣型基金。