元大ETF AI平台 瞄準三客群
2017-12-28 00:41經濟日報 趙于萱
科技技術要運用在台灣資產管理行業或ETF市場，並運用來提供機器人理財服務並不容易，因此元大投信將AI定義為：Automation（自動化）與Interaction（互動化）；27日起新推出「ETF AI智能投資服務平台」，滿足投資人理財需求。
2017年7月，金管會通過投信投顧公會擬定「自動化理財顧問服務」（Robo-Advisor） 作業要點，未來只要持有投顧執照，就可以提供自動化理財顧問服務，ETF發行公司也可以利用兼營投顧執照，經營自有客戶，依照客戶投資需求，提供差異化且具附加價值服務。
元大投信已擁有證券投資信託執照（可發行共同基金、ETF、全權委託、私募基金等）、期貨信託執照（可發行期貨信託ETF、期貨信託基金）、投顧執照（可經營會員、提供投資建議與分析報告等服務），應善用此一優勢，發展ETF AI智能投資服務。
元大新上線的「ETF AI智能投資服務平台」，即結合相關優勢提供ETF全方位資訊服務，這平台規劃三階段陸續上線，針對今年底上線的平台，元大投信針對的經營理念與想法如下：
這平台將建置會員系統，投資人需先加入會員，才能使用該平台，初期可體驗免費使用優惠，同時也希望透過免費推廣期間，吸引元大投信ETF客戶，或是目前非元大投信的ETF客戶，在未來有機會成為潛在客戶。
在擁有一定客戶基礎後，元大投信預期將針對會員進行分級或分群，不論是差別訂價或提供不同服務，將按照不同客群需求，進行分層經營：
1.價格敏感客群：這類投資人或消費者多數需要免費服務，台灣金融業提供很多差異化服務，但多數是免費才能吸引消費者使用，只要價格夠低、夠便宜就能夠吸引他／她，他們較不在乎產品品質差異；因此對應提供的服務，將是屬於標準化產品、免費的基本服務。
2.品質敏感客群：元大投信相信，台灣有很多投資人講求高服務品質，希望業者能提供較佳的投資諮詢或投資解決方案，並願意支付一些諮詢費用，進而強化對於產品本質與特色的了解。
3.客製化服務：一些投資人可能對於元大投信提供的制式組合不甚滿意，或有特別投資需求與目標，元大投信規劃量身訂製不同的解決方案或投資模式。但考量客製化服務較為複雜，元大投信未來希望做到績效分潤費機制，來滿足這類客戶需求。（全文摘錄自12月20日新上市《機器人崛起AI人工智慧理財新標竿》一書）