趕在亞太防制洗錢組織（APG）來台評鑑前，行政院上周開會敲定由金管會擔任虛擬通貨業防制洗錢主管機關，並依法以金融業高規格納管，金管會將訂子法，初估包括代購平台、交易所、ICO相關業務，都在規範內，超商買虛擬貨幣可能受影響。
比特幣等虛擬貨幣交易盛行，也引發洗錢防制等疑慮，國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）上月剛頒布的準則，明訂虛擬通貨業應適用防制洗錢規定，APG今（5）日將來台評鑑，立法院在上周五通過洗錢防制法修正案，將虛擬通貨業納管。
修正案預計本周由總統發布施行，行政院也趕在上周由政委羅秉成召開跨部會議，會商敲定由金管會擔任虛擬通貨業依洗防法納管後的主管機關。
官員透露，金管會在會中未再反對擔任主管機關，但建議虛擬通貨業不需適用金融機構規定，視為非金融機構納管即可。金管會主委顧立雄日前在立法院曾表示，把虛擬通貨業者視為金融機構納管，強度太強了，放在非金融業納管比較合適。
但因時間緊迫，若調整修正條文需再協商，恐耽誤時間，讓洗錢防制法修正案無法在APG來台前通過，因此最後仍以金融業方式高規格納管。
依FATF最新規範，虛擬通貨業是依金融業或非金融業納管，由各國主管機關自行決定。
官員表示，視同金融業納管，不僅適用較高罰鍰，在CDD（客戶盡職調查）、交易監控等洗錢防制作業上，都比非金融業嚴格。由於虛擬通貨業者跟銀行相比，規模仍差很多，因此，實際在訂定相關子法時，金管會會視法條授予的空間，看能否比照融資性租賃業作法，評估納管程度與範圍。
初步來看，「虛擬通貨平台及交易業務之事業」納入洗錢防制法管理後，要先釐清做那些業務，才能看如何管理，例如除虛擬貨幣代購平台、交易所外，ICO（首次代幣發行）相關業務，可能也在納管範圍等。
原本金管會是在今年7月發函銀行，透過銀行要求採實名制方式，去要求虛擬貨幣平台業者做好洗錢防制，現在立法後，直接將虛擬通貨業者納管，比透過銀行更直接，超商做購買虛擬貨幣的代收代付業務也可能受到影響。