雷曼倒閉爆雷！台灣金融業、財管客戶曝險高達800億元
鉅亨網記者陳慧琳‧台北
2008 / 09 / 15 星期一 23:13 美國第 4大投資銀行雷曼兄弟今(15)日宣布將聲請破產保護，外界關切台灣金融機構曝險狀況，金管會經過全面清查，今晚由副主委李紀珠出面說明，國內金融機構(銀行、證券商、投信及保險業)對雷曼兄弟證券投資及交易部位，目前粗估約新台幣 400億元，一般投資人(主要為財富管理客戶)購買連結雷曼兄弟相關債權之結構型商品總額，目前粗估約為新台幣 400億元，合計國內金融機構及一般投資人之投資及交易部位共約新台幣 800億元。
李紀珠表示，光是銀行端，持有雷曼兄弟的股權、債券及放款總額超過 100億元；至於保險、證券、投信的持有規模還在瞭解中，金管會粗估金融業合計初估400億元；而財富管理客戶也踩到約400億元地雷。
李紀珠表示，雷曼兄弟聲請破產保護，類似台灣的重整，還沒真正破產，需視重整的情況如何，所以目前不能斷言雷曼兄弟發行的債券都已經違約 (default)。此外，是控股母公司聲請破產保護，其他子公司都仍保持獨立運作。
李紀珠表示，台灣雷曼兄弟為子公司型態，業務也較單純，沒有做承銷，資本額為新台幣 6億元，資產為13.98 億元，當初因有防火牆設計，台灣雷曼的母公司在新加坡，主要業務為較為單純之證券經紀，客戶主要為FINI，不具發行認購(售)權證資格，亦未辦理承銷業務，目前看起來，在新加坡的母公司沒有受到太大波動，與聲請破產保護的雷曼兄弟控股公司關連性不強。
截至今晚10:30，包括：國泰金(2882-TW下單)、安泰銀(2849-TW)、高雄銀 (2836-TW)、永豐金(2890-TW)、台壽保(2833-TW)、中壽(2823-TW)已在股市觀測站重大訊息中公布投資情況。
國泰金表示，直接曝險部位合計0.916億元台幣。其中，國泰人壽委外代操股票持有雷曼兄弟股票，成本共計270萬美元，約0.87億台幣。國泰人壽另有1200萬美元之公司債，惟已以CDS完全避險，故淨曝險為0。國泰世華銀行計有衍生性商品交易0.046億台幣未實現利益。
而在間接曝險部位，國泰金表示，合計有9.616億元台幣。國泰世華銀行投資信用連結債券，計有曝險部位3000萬美元，約9.616億台幣。國泰人壽與國泰世華銀行持有CDO，目前本金皆無損失。
財富管理部位，國泰人壽投資型保單皆無連結雷曼兄弟所發行之結構債。國泰世華銀行計有 7檔由雷曼兄弟發行之結構債，共約新台幣 4.5億元。
安泰銀行也發布重大訊息，該銀行投資雷曼兄弟、美林證券、 AIG部位餘額分別為新台幣7.72億元、5.11億元、1.26億元，預估雷曼兄弟損失為新台幣5.33億元。
高雄銀行也公告投資雷曼兄弟總公司、子公司或其所屬 SPC發行的金融商品投資部位為台幣5.68億元；財富管理部銷售的財富管理商品計有 2檔，約台幣6.44億元，為雷曼兄弟發行的連動債。
永豐金旗下永豐銀行持有雷曼兄弟證券發行之證券化商品約新台幣6800萬元，已提列跌價損失新台幣6600萬元，帳面未提列餘額僅新台幣200萬元。
台壽保亦表示，並未持有雷曼兄弟所發行之任何股票、債券。惟投資連結於雷曼兄弟衍生性商品之名目本金共新台幣 13.52億元，其投資損失將視未來合約結算價而定。且台壽保的投資型保單皆無連結雷曼兄弟所發行之結構債。
中壽則透過重大訊息說明，該公司並未持有雷曼兄弟公司所發行之任何股票、債券。