2026/11/02 05:30

TISA第二階段研擬納入每人每年2.4萬元所得扣除與退休提領免稅等優惠，不少投資人期待藉此提早為個人退休或子女累積資產。（中央社）
記者張慧雯／專題報導
今年九月TISA定期定額申購金額排名
為建構完善的退休保障第三支柱，行政院長卓榮泰已指示金管會與財政部加速研擬TISA（臺灣個人投資儲蓄帳戶）第二階段租稅優惠措施，規劃每年於投資額度2.4萬元內享綜合所得稅總額減除的待遇，並研議符合條件的退休提領免稅等機制；不少散戶投資人大讚「太棒了」，希望能為自己或小孩存一桶金，投信投顧公會理事長尤昭文也予以高度肯定，預期將引導國人養成長期紀律投資習慣，為台灣退休理財注入新動能。
TISA單月扣款逆勢衝破12億 0050連結基金穩坐龍頭
根據投信投顧公會最新統計，9月整體ETF與共同基金定期定額扣款雖呈現月減，不過TISA級別卻逆勢成長，單月扣款金額達12.07億元，整體規模同步突破108億元新高，累計開戶數已突破27萬人，展現國人對退休理財的強勁需求；其中最具指標性的「0050連結基金TISA級別」，9月單月扣款金額月增9.6%，來到6.05億元，規模達61.2億元，單一檔即占全TISA級別總規模的56%，持續穩居市場龍頭。
法人分析，統計0050成立以來至今年10月14日，累積報酬率高達2454.5%，換算年化報酬率約15.14%，等於單筆投入不到5年、資產即可翻倍，成為各大券商推廣兒童與大學生存股的首選標的，市場更預期，隨第二階段2.4萬元的免稅額度與法規修正拍板定案，在低成本與政策利多雙重加持下，將持續推升TISA長期投資熱潮。