金管會去年全面開放各銀行國際金融業務分行（OBU）投資理財商品後，據了解，過去半年來，國銀OBU開戶數大增，少則300~400戶，多則逼近千戶，引發金管會關注。
金管會已啟動金檢6大銀行國際金融業務分行，查是否銀行有主動勸誘大戶「過水」去OBU投資的現象，據了解，金管會查核時間是從去年11月OBU商品和業務大幅開放後到今年4月的半年期間。
依資產排名來看，前6大銀行國際金融業務分行，為兆豐銀、台北富邦銀、花旗銀、第一銀、國泰世華銀和永豐銀。
金檢3大方向
銀行主管說，金管會這波金檢主要查3大方向：1是查過去半年，OBU開戶後是否有授信、存款往來，還是僅單純做理財商品；2是過去半年，OBU資產規模是否有異常大幅增加；3是了解各銀行OBU銷售理財商品狀況。
金管會查OBU銷售理財商品很細，包括債券、結構型商品、外幣衍生性金融商品、指數股票型基金（ETF）等，也了解是否有銷售未經核准、或沒有總代理的商品。
銀行估算，OBU過去半年來，開戶數的確大幅增加，少則增加300~400戶，多則近千戶，不過再細看內容，單做理財商品的不多，可能僅有個位數、或僅數十戶。
銀行主管分析，可能是今年初，各銀行大幅祭出人民幣高息定存，如100萬人民幣年息可上看3.3%，讓不少台商將境外資金，匯回OBU去做人民幣高息定存，才出現一些單做理財的帳戶。
據了解，金管會擔心鬆綁OBU理財業務，銀行是否有勸誘國人透過境外第三地設立紙上公司，轉換居住者身分，在OBU開戶投資未經核准在境內銷售的理財商品，才啟動專案金檢。