2016-01-27 14:02 經濟日報 記者葉子菁
最新一季（2015年第4季）的「摩根定期定額溫度指數」出爐，為58度，較前期 (2015年第3季)再下滑2度，熱度約當2009年第2季時氣氛。
在第4季的定期定額人數和金額同步下滑拖累下，第4季溫度指數已連續兩季走跌，並創下自2015年來最低溫度水準，唯仍持穩高於50度的冷熱分水嶺之上;然而進一步統計台灣投資人每月平均定期定額扣款金額由上一季的7，385元下跌至7，236元，但仍有歷史第3高的表現。
進一步觀察定期定額溫度指數三大指標，與前期相較，儘管第4季「定期定額動能」較前期15微幅回穩至16，但「定期定額人數」和「定期定額金額」持續同步下滑，「定期定額金額」更是從前期的95大幅縮水至90，成為拖累指數下滑的元凶。
摩根投信董事總經理邱亮士指出，去年第4季不論是MSCI世界指數，還是歐美股市，整體漲幅皆有5%以上，帶動定期定額動能再度燃起;不過，在國際油價重挫、Fed升息時程反覆臆測，以及中國經濟疲軟等諸多消息面不時干擾下，衝擊一度回穩的全球股債匯市12月再度出現大幅波動，拖累第4季定期定額溫度指數連二降，也造成12月全球主要股市跌幅皆逾1%，連累國人定期定額金額連兩季大幅萎縮。
根據投信投顧公會資料，去年第4季除了定期定額金額下滑至114億元，定期定額人數也出現連二降，邱亮士進一步指出，投資人心中疑惑愈發濃烈，引發金融市場出現大幅波動，加上去年初溫度指數基期較高，均是造成去年第4季國人定期定額人數和金額同步回落的主要原因。
邱亮士強調，定期定額投資的複利效果需要拉長投資期間才能充分展現，因此，不建議隨著市場短線波動就貿然停扣或是贖回，只要投資標的的長線前景佳，市場短線震盪反而提供一個可用同一套資金累積更多單位數的好契機，一旦市場行情出現反彈，長期累積的單位數就可帶來豐厚的回報。
根據摩根資產管理針對旗下定期定額客戶調查顯示，高達12.3%的投資人選擇多重資產基金作為推薦親朋好友定期定額的標的首選，而醫療生技和陸股的推薦比率也分別有11.7%和8.3%。
邱亮士表示，多重收益基金佈局全球多元收益資產，不僅可嚴控波動度來因應市場動盪，更可充分掌握全球資產成長機會，因此，近年多重資產基金大行其道，在定期定額推薦度排行榜中獨占鰲頭，正是因應投資環境多變而來。