歐洲股息基金 掌握收益
2016-02-23 01:29:40 經濟日報 記者張瀞文／台北報導

農曆春節剛過，許多人手上留有紅包或年終獎金。針對這一筆錢，施羅德投信建議，今年全球股市雖仍面臨波動，但歐洲、亞洲具投資潛力，投資人不妨以高股息基金介入這兩大市場。另外，台股今年來表現居全球最佳市場之一，投資人更是不可忽視，建議以定期定額方式長線布局。
施羅德投信表示，今年預期全球景氣溫和復甦，因此投資上股市仍優於債券，歐股及亞股尤其看好。施羅德歐洲股息基金產品經理林良軍指出，美銀美林對全球基金經理人調查顯示，去年以來歐洲持續是經理人最想加碼的市場。林良軍說，雖然市場瀰漫緊張情緒而容易大幅波動，但歐股仍有獲利機會，且歐股相對歷史水準與其他股市仍深具投資價值，預期具避險特性的價值型股票表現會優於成長型股。建議投資人，單筆紅包錢可投入以聚焦歐洲大型且股息高的歐洲股息基金，以在波動的市場中掌握歐洲核心收益機會。以施羅德歐洲股息基金來說，就是由下而上精選歐洲大型高股息股，布局偏重金融、工業、電訊服務、公用事業等類股，以不受利率政策影響為訴求，另提供每月配息收益及美元對沖級別，來降低波動風險。這檔基金數月以來的年化配息率都達7%。
亞股最近因為中國市場的震盪而受累，但施羅德投信卻認為是長期投資人逢低進場的好機會，也可以單筆資金投入，但仍以大型股與高息股為主要投資策略。亞洲的股利率與歐洲不相上下，高於全球其他地區，在市場動盪時，股息可以緩衝波動。施羅德亞洲股息基金同樣以鎖定大型股與高股息股為首要策略，目前的前三大持股為台積電、滙豐控股與香港電訊，希望以較低波動掌握具有成長潛力的亞洲投資機會。此外，基金也可以股票搭配選擇權策略產生額外收益。兩年來，基金的年化配息率維持在約7%。
施羅德投信指出，今年以來台股表現首屈一指，特別是中小型股，潛力十足，對一般上班族來說，可以每月撥出一定金額，以定期定額的方式布局台灣中小型股基金。施羅德樂活中小基金選股出色，近年來績效名列前茅，單是去年全年就上漲10%多，打敗大盤約一成的跌幅。
基金經理人陳同力認為，台股上半年可能比較波動，逐步打底，第3季可望緩步上揚，因此第1、第2季反而是布局的好時點。
陳同力也指出，全球景氣的不明朗，中小型股如果有題材以及利基，依舊具成長前景，因此，2012年以來，中小型股指數表現都優於大盤指數。