類全委火紅 聯博稱霸
2016-04-15經濟日報 記者朱美宙／台北報導
投信與保險公司、銀行合作的類全委保單業務漸成基金業的重要成長動能，據投信投顧公會公布的資料，類全委保單前五大業者為聯博、富蘭克林華美、國泰、施羅德、摩根投信，整體基金規模4，191億元，約占總共同基金規模的8.2%。
台灣共同基金市場維持在5兆元規模的水準，成長停滯，至2月止，境外基金總規模2.9兆元、境內基金規模2.1兆元，部分投信轉而搶攻類全委保單市場，相當於投資型保單與組合基金結合的概念，訴求一般散戶也能享有法人的全權委託代操服務。
投信投顧公會公布的資料，原來並未區分全權委託與類全委保單市場，直至最近才公開資料。在類全委保單的市場，規模最大的聯博投信為903億元，稱霸類全委市場；與第二名的富蘭克林華美投信680億元，規模差距25%。
其他也活躍於類全委市場的投信業者包括國泰投信、施羅德投信、摩根投信。業者指出，聯博與施羅德投信都與國泰人壽合作而享有高市占率，同屬國泰金控的國泰投信自然也不會缺席，摩根投信則起步較晚。
值得一提的是，類全委保單市單因是外商投信率先耕耘，對於美元保單的接受度較高。在整體市場中，外幣保單3，605億元，是新台幣保單586億元的六倍之多；推出新台幣保單的業者則以本土的復華投信最積極，規模達209億元。
據業者分析，類全委保單的前五強，與品牌知名度、或是母公司支持，有高度相關，但與以代操為強項的投信業者不一定相關。