集保「洗錢防制系統」 新增比對功能
2016-05-03 15:04:13 聯合晚報 記者徐睦鈞／台北報導
集保結算所規畫建置的「洗錢防制查詢系統」於4月1日上線，供申請使用該系統之金融機構線上進行客戶姓名檢核。
另該系統亦規畫有比對功能，於今天正式上線，集保結算所將就其資訊系統所有之投資人資料，全面比對洗錢防制名單，並將第一次全面比對結果通知各使用機構。日後如遇洗錢防制名單異動或使用機構有新開戶名單，該系統皆會再進行異動比對，並將比對出之疑似名單通知各使用機構，俾利其進行後續之客戶審查及交易控管等程序。
集保結算所建制之洗錢防制查詢系統，係依循防制洗錢金融行動工作小組（FATF）建議內容為規畫，對客戶建立風險判斷標準有三階段程序：1.客戶名單比對及查詢；2.客戶風險審查與評級；3.交易控管及通報。集保結算所係提供第一階段程序之服務，第二、三階段程序仍回歸由各使用機構自行辦理。
集保結算所總經理孟慶蒞表示，該公司在業務多元化發展下，客戶已涵蓋證券商、票券商、銀行、金融機構、投信公司等資本市場主要參與者，這次由集保結算所來整合市場資源，建置一套標準化的洗錢名單資料庫暨比對查詢系統，集保結算所的客戶不僅無需各自投入成本建立資料庫系統，即可享受到集保結算所的加值服務，同時也可方便各使用機構在洗錢防制法令遵循上之進行，符合主管機關對相關金融機構因應日後亞太洗錢防制組織評鑑的要求。
據集保結算所的統計，截至104年4月20日止共有114家業者之總公司申請使用該公司之洗錢防制查詢系統，核可使用線上查詢系統之總、分公司則已達703家；而該公司亦已開始進行投資人與洗錢防制名單的批次比對作業，預計於5月3日將會提供第一次全面比對的結果予各使用機構。
孟慶蒞進一步表示，對於未來該系統名單資料庫之擴充及相關功能之增進，該公司已陸續與名單資料庫廠商進行洽商，並多方調查各使用機構之使用狀況及需求，待有意見之回饋後，集保結算所將會評估進一步提升系統功能以滿足各業者之使用需求。