台灣進入老年化社會，加上年金改革議題發酵，民眾愈來愈有規畫退休金的意識，但大多數人並未開始著手準備，或者開始存錢卻無系統性的退休金規畫，往往讓存下來的錢被通膨吃掉。有鑑於此，國泰投信推出「國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金」，投資人只要想好退休時間，選擇接近預計退休年分的基金，就可享有專業經理人管理的精選投資組合及動態資產配置，等著退休日期到來即可，讓準備退休金變超簡單。
國泰投信基金經理人廖維苡指出，所得替代率不足，是大多數民眾要面對的退休風險。根據金管會資料顯示，一般上班族若依現有的勞保及勞退新制退休金加總後，其所得替代率不到三成，遠低於世界銀行所建議退休所得替代率的七成以上。此外，國人壽命愈來愈長，年紀漸長而增加的醫療支出都是要面臨的退休風險，因此，退休後想過得舒適精彩，強烈建議民眾仍須有其他的理財規畫。
目標日期基金在美國是最熱門且行之有年的退休規畫產品，適合各年齡層作為退休準備的投資工具。
目標日期組合基金
退休首選
國泰泰享退系列基金經理人林庭妤指出，目標日期基金的名稱就是到期的日期，投資人只要決定自己預計退休的年分，選擇相對應的產品即可，例如10年後退休選2029目標日期組合基金，以此類推。
然而，退休規畫是長期投資，目標日期組合基金由基金經理人在年限存續期間，依據「生命周期資產配置（Glide Path）」策略，因人生不同階段的風險承受度、景氣循環變化及市場趨勢進行動態調整至最合理的資產配置比例，如距離退休年齡尚久，股票比重較高、債券比重較低，以資產成長為目標，隨年紀漸增，資產配置策略轉為穩健、再轉趨保守。
若將2029/2039/2049目標日期組合基金回溯，2029年的目標日期組合基金年化報酬率約6~8%，波動度則約為5~7%，2039年期的年化報酬率及波動度則約為7~8%，2049年期的年化報酬率及波動度約在8~10%。
那麼目標日期組合基金與壽險商品相較有何優勢？國泰投信總經理張雍川指出，國泰推出的目標日期組合基金經理費採彈性費率機制，投資越久成本越省，假設每年節省1%的經理費，十年下來不只省了10%，在複利效果下有可能省了15%，費用的節省對於投資報酬率也是有相當程度的提升。