2026/09/22 11:12

〔財經頻道／綜合報導〕外媒報導揭露，一家受克里姆林宮支持的金融科技公司，該公司透過大量偽造文件行動騙取了全球金融體系的信任，在渣打銀行、花旗集團和其他國際銀行轉移上萬筆、總額超過69億美元（約新台幣2190.75億元）的資金。
英國《金融時報》從金融科技公司A7內部取得了數十萬份的文件，揭露了俄羅斯如何利用老派的洗錢手段，在面臨制裁的情況下，從國際銀行體系中轉移超過69億美元（約新台幣2190.75億元）。洩露的資訊中，有些款項涉及極為敏感的戰爭相關物資，包括軍備和俄羅斯安全部門的採購。
這是一個旨在取代西方支付系統的集團，儘管A7一直在大力宣傳金融創新，但實際上是一個藉由空殼公司和現有企業組成的網路來連接SWIFT（環球銀行金融電信協會）系統進行支付。為了掩蓋這些代理人的存在，它還展開了大規模的偽造活動，以製造假發票。
A7自2024年底成立後，到2025年8月期間，光是在香港渣打銀行的帳戶，就從A7有關的實體獲得了11億美元（約新台幣349.25億元）；同期，星展銀行收到2.73億美元（約新台幣86.67億元），花旗集團收到7400萬美元（約新台幣23.49億元）；德銀在歐洲的客戶收到約1800萬美元（約新台幣5.71億元）的匯款。
A7在阿拉伯聯合大公國最大的銀行阿布達比第一銀行（First Abu Dhabi）為17個不同的實體開設帳戶，這些實體進行了超過18億美元（約新台幣571.5億元）的對外支付。這家公司也在摩根大通和星展開設了帳戶。
這家公司最初由親俄的摩爾瓦多寡頭紹爾（Ilan Shor）在俄羅斯和吉爾吉斯成立，並得到了與國防工業關係密切的俄羅斯國有銀行Promsvyazbank支持。紹爾7月接受俄羅斯國家通訊社《塔斯社》訪問時表示，公司給予企業和國家自由，因為這一制度「不受制裁的影響」。
2022年莫斯科入侵烏克蘭，俄羅斯銀行被切斷與SWIFT系統的聯繫後，克里姆林宮一直將A7吹捧為該國跨境支付的旗艦供應商。
根據《金融時報》查閱的資料顯示，在外洩事件所涵蓋的時期內，有100家作為幌子的公司進行了支付。文件中也提及還有100個類似的團體，其中至少61個在阿聯、87個在香港、16個在吉爾吉斯、14個在印尼。多數都是由A7控制的空頭公司，但最大的單一出資實體是現已關閉的吉爾吉斯國家機構吉爾吉斯共和國貿易公司（Trading Company of the Kyrgyz Republic）。
在A7的計畫下，這些幌子公司安排將現金存入SWIFT系統內的銀行，這些現金可以用來為俄羅斯公司結算境外的帳單。據報，超過一半的資金最終流向中國銀行的帳戶。分析師警告，最新的數據表明，A7洗錢網路的實際規模比任何人之前意識到的都要大得多。這也應該讓業界重新思考，要保持傳統代理銀行業務的清廉有多麼困難。
A7現在已成為傳統民間企業的主要支付服務供應商，據稱，這家公司處理了俄羅斯近5分之1的外匯交易。
A7花費大量精力來躲過銀行的反洗錢審查，這些幌子公司會事先偽造文件，製造出一系列旨在掩蓋真實交易的紙本記錄。這包括數千枚企業的印章，其中一些是偽造，另一些則是從不知情的公司真實文件中複製。
這家金融科技公司利用SWIFT系統中依賴匯款銀行對客戶進行充分審核的控制機制，繞國任何一家成員銀行的控制，A7就能透過這個系統付款。紀錄顯示，在2024年末和2025年初的早期階段，A7透過3家吉爾吉斯銀行發送了大量資金，渣打銀行在2025年2月提出了懷疑，此後不久，A7在該銀行的收款帳戶就被關閉了。
A7隨後調整了營運模式，將更多支付業務轉移到阿聯。阿布達比第一銀行處理了大部份資金流動，A7底下的幌子公司在該行開設了十幾個帳號，透過這些帳戶向外支付了13億美元（約新台幣412.75億元），彼此之間也進行了約5億美元（約新台幣157.75億元）的交易。
至少一家A7實體在星展位於香港的分行開設了帳戶，紀錄顯示，該實體收到了6000萬美元（約新台幣19.05億元）的付款，並支付總計2.07億美元（約新台幣65.72億元）的款項。數據顯示，還有1萬7500筆付款，實際規模可能更大，目前仍無法確定確切金額。
針對報導，阿布達比第一銀行表示，該行將採取適當行動，並根據需要與有關部門進行討論，目前所有經確認與A7有關的帳戶都已關閉。星展稱，媒體所指的某實體持有A7帳戶，目前已採取適當措施應對。
渣打、花旗集團、摩根大通和德銀都重申了銀行對反洗錢的堅定承諾，但除此之外拒絕置評。