N級別基金掀熱潮
2017-12-01 經濟日報 記者趙于萱
投信基金掀起「N級別」潮流，群益投信昨（30）日宣布，今起旗下15檔海外基金將增設N級別，為柏瑞、第一金、瀚亞三大投信發行N級別基金之後，第四家跟進投信。
後收型基金在通路熱賣，繼B股基金掀起熱潮，柏瑞投信推出N級別基金，訴求投資一定年期便免付遞延手續費，帶動投信圈再湧現「N級別旋風」。
群益投信本次宣布增設N級別基金，計有15檔海外股票、一般債券、高收債、組合平衡、股債平衡與不動產證券化（REITs）等六大類基金，並網羅美元、人民幣、新台幣等三大幣別級別，一舉比下其他投信，躍居國內最大N級別基金平台。
統計顯示，柏瑞旗下推出的N級別基金檔數約十檔，瀚亞四檔，第一金二檔。
經濟日報提供
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進一步觀察，相關N級別基金以固定收益基金為大宗，群益推出基金則涵蓋中國、印度、美國、生技、入息型等海外股票基金，也提供後收型基金較多選擇。
投信業者表示，後收型基金優勢在於，可節省交易費用，例如投資人購買並持有N級別基金只要滿一定年期，市面上多以三年為基準，就可贖回享有零手續費優惠，轉換N級別基金也享有零費用。
群益投信投資長李宏正指出，投資基金就是不求短線追高殺低，講求中長期穩健持有，無論固定收益基金，或積極型的股票基金，以三年為檢視績效期間算是合理；該投信推出的N級別基金，也以持有滿三年為免手續費基準。
李宏正說，持有N級別基金滿三年，無須支付1%-3%遞延銷售手續費，等於申購不收手續費，但若持有一年以內贖回，仍需收取3%手續費，持有超過一年但二年以內贖回，則收2%手續費，而持有二至三年以內贖回，收取1%手續費，必須持有達三年，才享有零手續費優惠。