瞄準多重資產 累積退休財
2018-03-22 經濟日報 記者朱美宙
根據晨星資金流量統計，股債混合基金首度打敗固定收益類型，成為2017年最受全球投資人青睞的基金類別，國內不少投信已嗅到商機，今年起，新光、安聯、安本標準等多家投信，新基金募集瞄準多重資產基金，搶攻退休理財商機。
今年股市頻創高點、債券殖利率飆高，面對接下來美國升息及縮表兩大趨勢，國內投信新基金募集種類，開始走向保守風，包括強調攻守兼備的「多重資產基金（Multi-Asset Fund）」、主打保守理財的「目標到期基金（Maturity Fund）」，及為退休金規劃的「目標日期基金（Target Date Fund）」，陸續有不少投信遞件申請。新光投信近期開始募集多重資產基金，第2季起包括安聯、安本標準投信也可望跟進。
新光多重資產基金經理人邱志榮表示，退休金投資要兼顧成長潛力，在目前全球經濟成長、溫和通膨、資金快速輪動的市場環境下，需要考慮將資產配置，布局到多元分散投資標的，且能兼顧成長報酬及下檔保護的多重資產基金，讓資產配置的收益來源更加多元、讓收益力、防禦力有望提升。
根據金管會規定，多重資產基金的單一資產布局比率，可介於0%至70%之間，分散風險功能較高，對於基金整體投組的防禦力，可望發揮抗跌優勢。