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來源:基金   發佈於 2018-03-22 06:23

[基金] 瞄準多重資產 累積退休財

瞄準多重資產 累積退休財
2018-03-22 經濟日報 記者朱美宙
根據晨星資金流量統計,股債混合基金首度打敗固定收益類型,成為2017年最受全球投資人青睞的基金類別,國內不少投信已嗅到商機,今年起,新光、安聯、安本標準等多家投信,新基金募集瞄準多重資產基金,搶攻退休理財商機。
今年股市頻創高點、債券殖利率飆高,面對接下來美國升息及縮表兩大趨勢,國內投信新基金募集種類,開始走向保守風,包括強調攻守兼備的「多重資產基金(Multi-Asset Fund)」、主打保守理財的「目標到期基金(Maturity Fund)」,及為退休金規劃的「目標日期基金(Target Date Fund)」,陸續有不少投信遞件申請。新光投信近期開始募集多重資產基金,第2季起包括安聯、安本標準投信也可望跟進。
新光多重資產基金經理人邱志榮表示,退休金投資要兼顧成長潛力,在目前全球經濟成長、溫和通膨、資金快速輪動的市場環境下,需要考慮將資產配置,布局到多元分散投資標的,且能兼顧成長報酬及下檔保護的多重資產基金,讓資產配置的收益來源更加多元、讓收益力、防禦力有望提升。
根據金管會規定,多重資產基金的單一資產布局比率,可介於0%至70%之間,分散風險功能較高,對於基金整體投組的防禦力,可望發揮抗跌優勢。

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