投資前…先看前十大持股
2017-11-01 00:02經濟日報 記者徐念慈／台北報導
主打多元投資的多重資產基金在實際操作策略上，業者仍會依照自己的專業來配置，投資人若不清楚手中基金屬性，可檢閱前十大持股標的來判斷基金定位。
有資產管理業者指出，雖然可投資的標的相當選擇多元，但操作上每家仍會以各自強項、擅長領域與投資區域，去做彈性搭配。投資人如果希望知道手中資產究竟看好哪個方向，是不是符合自己的投資需求或投資想法，除了透過基金名稱去簡單了解外，進一步可透過月報與基金前十大持股一探究竟。
針對旗下基金配置方式，富邦歐亞多重資產型基金協管經理人石沁康表示，目前資產比重方面，股票六成多、債券三成，年化配息率約6%。目前布局策略仍是股優於債，透過淨值往上，強調替投資人賺取資本利得。觀察該基金前十大持股，比重最高者是iShares MSCI Germany ETF達5.5%，顯示除了扣緊基金主題外，顯示相對看好德國股市表現。
統一全球動態多重資產基金在9月底成立，因目前仍在建倉階段，可待一、兩個月後基金方向會更明顯。
投資布局策略上，經理人周建邦指出，10月將先布局波動較低且價格走勢看好的海外債券與債券型基金，同時視淨值穩定度分批建立股票部位。債券主要配置於違約率趨勢下降的公司債，股票著重高現金流量收益率的低波動股票。