六成年輕人 沒買過債券基金
2016-09-22經濟日報 記者王奐敏╱台北報導
債券基金幾乎是這幾年基金市場的常勝軍，但一項針對年輕族群的調查指出，儘管債券基金銷售暢旺，但有六成的受訪者表示從未投資過債券基金，而不投資的最大原因是「看不懂債券基金」。
在債券基金普遍受到國人歡迎下，鉅亨基金交易平台做了以投資債券為主題的網路問卷調查，在超過1，000份有效問卷中，有超過六成的受訪者年齡低於40歲，顯示年輕族群為這次調查主要對象。有高達65%的受訪者寧可把錢放在銀行，投資工具上，選擇股票、基金、保險的投資人僅占三成。
這六成的從未投資過債券基金的受訪者，不投資的最大原因是「看不懂債券基金」，另外，他們也認為，債券基金「報酬率太低」也是影響投資意願的原因之一。其餘四成買過債券基金的受訪者認為，債券基金投資最重要的是「債券價格的漲跌」，至於台灣投資人最喜歡的配息型債券基金中，最受歡迎的是「穩定配息」類型。
鉅亨基金交易平台進一步分析本次調查結果發現，男女投資大不同，其中女性受訪者買債券基金最重視配息穩定，但男性最青睞高配息基金，且即使從本金中配發也沒關係。
而所有年齡層的投資人在理財工具上，都將基金列為首選，其中40歲以上投資人有七成都有投資基金習慣，在喜愛的類型上，年輕族群偏愛高配息，40歲以上則喜愛配息穩定的配息型債券基金。
鉅亨網投顧總經理朱挺豪指出，從這次問卷調查結果來看，年輕世代在投資規劃上陷入矛盾，不僅風險承受度降低，且在資金有限的情況下，沒有足夠的本錢做投資理財。
儘管大部份受訪者都希望退休後能環遊世界，但理財動作卻跟不上夢想，尤其被視為長期資產規劃的債券投資方面，許多人更因為看不懂債券而不願意投入，這也意謂國內的資產業者在提供投資人理財指引及教育上仍有努力空間。
至於年輕人適合投入什麼類型的債券基金，朱挺豪表示，含投資等級債的全球混合型債券基金，或是新興市場債券基金，都是不錯的選擇。