機器人理財 在台掀熱潮
2017-09-22 經濟日報 記者張瀞文／台北報導
智能投顧替中產階級推開理財大門。在台已有多家金融服務業推出機器人理財計畫，市場人士預期，政府與民間將共同推動智能投顧發展，建議簡化法規架構。
Calastone董事總經理兼亞洲主管陳博昱（Leo Chen）指出，亞太地區自動化理財發展雖然還未追上國際標準，但已在改變。這個地區十分重視科技，財富累積迅速，因此智能投顧具發展優勢。但若要發展成功，提升自動化與操作效率仍是關鍵。
機器人理財在台掀起一股熱潮。為了因應金融科技在台灣的興起，金管會在2015年9月成立金融科技辦公室，並在2016年推出金融科技發展基金，直接投資與支持台灣的金融科技新創計畫。金管會開放投顧從事自動化投資顧問服務，在一定條件下可由電腦系統自動為客戶執行再平衡交易。
據了解，台灣已有多家金融機構將展開相關業務，包括瑞銀、王道銀行、野村投信、大拇哥（TAROBO）投顧和商智投顧，但各家進度不一，目前只有王道銀行已推出機器人理財服務。
陳博昱說，在台灣，預期政府與民間將推動智能投顧，但仍需簡化法規架構，透過直接投資與教育培訓，將人才與企業導入智能投顧發展的科技前線。