牛年錢滾錢 必做5功課
2009年01月31日蘋果日報
專家建議投資人趁年假做好功課，等牛年開市，就可以把手上的基金汰弱留強。【吳靜君╱台北報導】長達9天的春節年假即將結束，理財功課可不能因此荒廢掉，所謂「人不理財，財不理你」，趁年假結束前，對自己的投資多用點心，洞燭先機，才能在新的一年趨吉避凶，迎接牛年。專家建議，平常工作忙碌，可能很少時間做理財功課，但是年假有9天，雖然台股休市，不過國外股市仍然繼續交易，所以各類的財經資訊還是得注意。
現金存量半年以上
友邦證券財務顧問張勝傑表示，春節的理財的第1項功課就要看家庭的現金流量，由於各國經濟慘遭熊抱，為應付未來不確定的一年，張勝傑表示，短期可運用資金，起碼要維持半年以上的存量。
第2項功課，得檢視自己的投資標的。張勝傑表示，趁年假期間重新檢視投資標的，包含基金、股票以及保單。檢視的重點除了投資報酬率之外，就是要看距離目標有多遠。
跌深基金酌量回補
開富投顧總經理陳南岳表示，如果是定期定額基金，那麼可以投資比較積極的股票型基金，如果是短期或單筆基金，或者投資股票容易受到股市震盪波動而影響，造成損失，所以要更注意這段期間的財經變化。
詠倡經紀公司副總李文洋表示，檢視投資標的也要看自己各個設定目標的達成率如何，包含預計買房子的基金、子女的教育基金、退休金。如果離目標太遠，或者報酬率不佳，就要考慮轉換標的。
第3項功課，就是要注意國外的經濟變化，張勝傑表示，美國總統奧巴馬甫剛上任，一定會祭出許多經濟振興政策，投資人得在年假期間隨時注意美國的財經政策。另外，新興市場的新聞及情勢也要注意，包含金磚四國的動態。
第4項功課，年假期間該留的電話一定要保留，以備不時之需。
第5項功課就是投資標的汰弱、換新。張勝傑表示，2008年金融風暴影響，有一些股票、基金已經跌深，可以回補。至於，比較保守的投資人，可以將標的轉移至類貨幣型基金，等真正落底之後，再轉向較積極的投資。