去年10月5日美方官員來台警告 兆豐沒回報金管會
2016-09-15 23:04:15 聯合報 記者沈婉玉
金管會細說兆豐銀遭美重案的處理過程，指出美方去年來訪時並未向金管會提及兆豐個案；今年5月兆豐將案情函報金管會後，金管會即向兆豐稽核單位詢問，並於7月底請兆豐銀到會說明改善及後續情形。
兆豐紐行因違反洗錢申報規定遭美重罰57億元，去年美方已向兆豐銀透露檢查報告很不妙，但兆豐處理失當。金管會指出，相關人等在發現錯誤後「不認錯、不改善，還去反駁、去辯解」，態度過於傲慢，結果換到一筆天價裁罰金。即使金管會5月時獲知此事，也救不回來。
金管會表示，去年10月6日美國聯邦準備理事會、紐約聯邦準備銀行及舊金山聯邦準備銀行共有四位官員拜會金管會，由金管會銀行局副局長接見，會談過程中並未提及兆豐銀行個案。
金管會指出，事後瞭解得知，美方官員在拜訪金管會的前一天曾拜會兆豐銀行總行，會談中談及美國紐約金融署（DFS）對兆豐紐行的檢查結果，極有可能採取監理處分行動（Enforcement Action），請總行督促分行立即改善，但當時兆豐銀並未向金管會告知。
而後兆豐銀行雖有指示紐行成立改善小組，但對於紐行建議總行派員赴美溝通並未參採，也未將美方來訪告知的重要訊息提報董事會。
兆豐銀行在今年5月18日將DFS的檢查報告及改善措施函送金管會後，金管會檢查局在24日洽詢兆豐稽核單位，了解改善情形及DFS有無後續處理，該行回復表示：正依改善計畫執行中，DFS預計8月22日至紐行複查。
金管會解釋，基於兆豐已函覆DFS將督促確實改善，且改善措施預計6月底完成，因此金管會在7月26日要求兆豐銀到會說明，請兆豐總行深入了解原因，積極督導分行改善缺失，並與美國主管機關保持聯繫。
後經查證，兆豐在3月24日回復DFS的信函內容陳述不實，根本沒有將此事呈報董事會。
金管會表示下周將邀集相關機關、學者專家及銀行業者會商，徵詢各界意見，積極研議強化監理申報制度的具體作法，並積極協助推動法務部研擬的洗錢防制法完成修法。