試算退休開銷 投信業新服務
2017-10-05 經濟日報 記者趙于萱／台北報導
國內投信業搶進退休理財市場，在首部曲推出退休理財方案後，投信轉向架設退休網站，透過納入社會保險、自行儲蓄的模擬試算器，教導投資人如何試算合理退休金，並按部就班達成理財目標。
摩根資產管理上半年針對全台逾千名投資人，進行「退休快樂指數調查」，該調查本周發布進一步分析結果，發現逾半投資人評估退休後每月花費開銷，只占目前薪資的五成左右，且不論月薪3萬元以下、3-6萬元或6萬元以上，都有一半認為每月將花不到薪資的五成。如以該調查統計，台灣民眾平均月收入為47，873元，代表退休後每月開銷只有約24，000元。
摩根投信指出，投資人評估退休資金缺口，往往想得太難或太簡化，以該公司連二年調查兩岸三地投資人理想的退休金目標為例，多數投資人認為存到千萬退休金是必要的，但該目標達成有一定難度；退休快樂指數調查訪調退休後每月開銷評估，卻只占所得五成左右，以平均月薪換算，每月開銷僅2~3萬元，只要多幾次旅遊、增加醫療開銷，便可能超出預估，顯見國人需要能夠輔助試算合理退休金的工具。
著眼此一需求，摩根投信新推出「好命退休，沒有你想得那麼難」退休網站，專為台灣市場環境設計「退休進度檢查表」。摩根投信執行董事劉玲君表示，以40歲、薪資4萬元的民眾為例，該功能試算目前只需擁有10萬元退休金，外加每月撥出10%的薪水，也就是每月定期定額4，000元做紀律投資，65歲退休時所累積的退休資金加上勞保年金，即可滿足退休需求。