防洗錢+查稅 OIU保單10月業績不到千萬美元
2017-11-20 22:01經濟日報 記者吳靜君
根據統計，因為洗錢防制、中國大陸的查稅和匯出、加上台版肥咖也要上路，OIU頓失客戶，10月單月初年度保費（FYP）700萬美元，相較於前三季平均每個月有1，600萬美元的盛況，10月又開始吹起了寒風，業者表示，在洗錢防制和查稅等雙重打擊之下，OIU難有大單。
根據統計，至今年10月底止，OIU的業績僅1.56億美元，等於10月份不僅作不到千萬美元的業績，甚至連700萬美元都沒有，相較於前三季每個月平均1，600萬元的業績，10月等於是馬上腰斬。
累計今年前十月，業績最好的仍然是富邦人壽，FYP有6，800萬美元、其次是國泰人壽，FYP為3，100多萬元；南山則是居於第3位，FYP則為2，500多萬元。
而預計在 2019 年實施共同申報準則（CRS），對於台灣的OIU業績幫助僅是曇花一現，好景不到1年的時間OIU再度被打回原形，業者分析有三項原因。
其一是，財政部公布的「金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法」（台版肥咖），非本國的稅務居民帳戶金融機構將進行清查，並將在2020年第一次與其它國家或地區，進行稅務用途金融帳戶資訊交換>。
高資產人士、跨國企業、跨國職務多地領薪人士的薪資與資產配置等資訊，將進入全面揭露的時代，資金躲在台灣並無益處。
其次是，中國大陸限制資金匯出與查稅，使得購買實力也明顯下滑，中國高資產客戶驟降。
此外，洗錢防制緩衝期也即將在年底到期，在今年12月31日前，業者須完成對「既有OIU客戶」重新辦理確認客戶身分程序，並檢討風險程度等級，業者不僅擔心「新的客戶不來」、甚至是「舊的客戶也離去」。 壽險業者表示，目前雖然僅是業務瞬間緊縮，但是保險提早解約損失不少，是否會出現OIU的解約潮，還要進一步觀察。