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mart 發達集團副總裁
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來源:基金
發佈於 2019-09-05 17:56
台股基金 定期定額布局
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根據CMoney統計,朱文燕手上兩檔基金,統一全天候、統一經建長期績效打敗大盤,表現亮眼,尤其統一全天候績效表現,如果觀察時間拉長,排名、定期定額人數及扣繳金額的排名就更前面,顯現這檔基金的投資人中長期布局是可以賺到錢的。
經濟日報提供
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在她擔任研究員時期,累積了深厚的基本功,也經歷過完整的產業周期循環,由於台灣電子產業循環快,除了勤快地拜訪公司外、了解其產業地位、上中下游及產業循環周期等,也很重要。在操作上,她坦言停利停損都是件難事,任何的風險都應該被考量,而主動式操作還是有優勢存在的,在策略上也要分散風險。她的選股方面是採用由下而上,從產業去分析,找出相對有競爭力的公司去投資,也要了解公司老闆背景以及經營方針,這對於做道德風險預判有一定的效果。另外,相關研究資訊也要參考,需要多方確認,聽信單一、片面的訊息,這都是經理人、研究員的失職。她認為,作為一位基金經理人,對於投資、操盤是要有熱情的,把挑戰當成熱愛的工作,且市場每天變化都在變化,每天除了要拜訪公司,看供應鏈整合等,還需要消化報告,進行判斷等,這是體力加燒腦的工作,所以熱忱是很重要的。展望下半年台股行情,她認為有選舉行情,加上長期受惠貿易戰轉單,並不悲觀看待,重點還是在5G相關上,受到美中貿易戰影響,5G商轉比預期來的更加快速,而包含雲端運算、高速運算,整個設備發展,並不會因為貿易戰而停滯,相反得速度只會加快。另外,由於拉貨帶動拉抬今年上半年營收表現,預期今年的風險將在第4季,市場擔心終端需求表現,不過,從總體經濟數據分析,包含IMF等對經濟成長都維持正數,且台灣因受會美中貿易戰的轉單,還上修第2季GDP數字,因此並不看淡台股後續表現。但不確定性持續圍繞全球金融市場,投資人該如何投資呢?朱文燕認為,投資基金需要長期投資,台股是基本配備,除了最熟悉外,台灣上市櫃公司的動向是最可以追蹤的到,加上每月都會有營收公布、每季都有獲利公布,相較於美國每季公布獲利數字,透明度相對高的,因此鼓勵投資人可以納入配置。投資需要具備中長期思維,短線回檔可介入,最好的操作策略就是定期定額布局台股市場,因為猜測高低點是花費精神的。如何挑選基金呢?朱文燕認為,績效表現或是得獎等都僅僅只是一小部分,因為過去績效並不不能代表未來走勢因此在買入前,投資人仍需要做好功課,才會獲利,包括要了解經理人的操盤邏輯、操作策略,還要符合自身的屬性、需求,才可以拉高自己的勝率,不然還是會有一定的風險存在。